リバランス 完全ガイド
ポートフォリオを目標比率に戻す調整。
最終更新 2026-05-20解説 / 投資約3分で読めます
リバランス手法 3 つの比較
| 手法 | タイミング | 向く人 |
|---|---|---|
| 定期型 | 年 1 回・固定月 | 忙しい人 / 初心者 |
| 乖離型 | ±5%〜±10% で実行 | 機敏に動ける人 |
| 新規拠出型 | 毎月の積立で調整 | NISA 利用者 (枠温存) |
※ NISA 内売却は枠を消費するため、新規拠出型を推奨。
よくある質問
- Q. リバランスとは？
- ポートフォリオの資産比率を初期目標に戻す作業。株式 60%/債券 40% を目標にしていたが、株高で 70%/30% になった → 株を売り債券を買い戻す。
- Q. 頻度は？
- 年 1 回が一般的。「5% 以上のズレ」をトリガにする方式も。NISA は売却で枠消費のため、新規拠出での調整 (No-Selling Rebalance) 推奨。
- Q. メリットは？
- (1) リスク管理 (株高時に高リスク化を防ぐ) (2) 高値売り・安値買い (3) 規律ある運用。「感情で売買しない」自動化の効果。